インデックス投資

前回は、積立投資の代表的な手法である「ドルコスト平均法」について、その仕組みやメリット、そしてよくある誤解について解説しました。価格変動リスクを抑え、長期投資を継続しやすくするための合理的な手法でしたね。さて、ドルコスト平均法が「定時・定額...

前回は、国際分散投資を行う際に考慮すべき「為替リスク」について、その基本的な考え方と向き合い方を見てきました。予測できないリスクは受け入れつつ、長期的な視点を持つことが大切でしたね。さて今回は、インデックス投資、特に「積立投資」を行う上で、...

前回は、国際分散投資が「最強」ではないかもしれないけれど、未来予測の難しさやリスク分散の観点から「合理的」な選択肢である、というお話をしました。さて、その国際分散投資、つまり海外の資産に投資する際に、私たちが必ず意識しなければならない要素が...

前回は、投資の基本原則である「分散投資」の重要性について、その仕組みや種類を詳しく見てきました。「卵は一つのカゴに盛るな」という格言通り、リスク管理の観点から分散がいかに大切か、ご理解いただけたかと思います。特に、投資対象を世界中に広げる「...

前回は、「グローバルインデックスファンド」を活用することで、世界中に簡単に分散投資できる、というお話をしました。インデックス投資の大きな魅力の一つが、この「分散」を手軽に実現できる点にあるんですね。さて、今回は、投資の世界で繰り返しその重要...

前回は、特定の国や地域に偏らず、広く「世界経済全体」の成長に投資することの意義と合理性についてお話ししました。カントリーリスクを分散し、予測困難な未来に対して、より確実性の高いリターンを目指すアプローチでしたね。「なるほど、世界に投資するメ...

前回は、アセットアロケーションの核心である「株式」と「債券」の割合を、リスク許容度や年齢（投資期間）を考慮して、自分にとって心地よいバランスを見つけることの重要性についてお話ししました。さて、アセットアロケーションの「どの資産にどれくらいの...

前回は、アセットアロケーションを構成する主要な「材料（資産クラス）」として、株式（攻め・成長担当）、債券（守り・安定担当）、そしてREITやコモディティなどの特徴について学びましたね。今回は、いよいよアセットアロケーションの最も基本的かつ重...

前回（第7回）は、投資の成果の大部分は「どの資産にどれくらいの割合で投資するか」という「アセットアロケーション」によって決まる、という非常に重要な考え方についてお話ししました。銘柄選びや売買タイミングよりも、このアセットアロケーションこそが...

前回（第6回）は、ご自身の「リスク許容度」に合わせて、投資資金を株式や債券といった異なる種類の資産に、どのような割合で振り分けるか、つまり「アセットアロケーション」の考え方についてお話ししましたね。「リスク許容度が高めなら株式の比率を多く、...