2025-05

インデックス投資の教科書

【インデックス投資の教科書㉘】人気のオルカン、本当に自動リバランス?その仕組みを徹底解説

前回は、老後資金作りの強力な味方である「iDeCo(イデコ)」について、その仕組みや3段階の税制優遇、そしてインデックス投資との賢い組み合わせ方について解説しました。さて、iDeCoの運用商品としても、そしてNISAでの投資対象としても、近...
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【インデックス投資の教科書㉗】老後資金作りの強い味方!iDeCoの仕組みとメリット

前回(第26回)は、新NISAの大きな非課税投資枠について、「必ずしも使い切る必要はなく、自分のペースで賢く活用することが大切ですよ」というお話をしました。さて、NISAと並んで、私たち個人投資家がぜひとも活用を検討したい、もう一つの強力な...
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【インデックス投資の教科書㉖】NISA枠、使い切らないと損?無理なく続ける賢い活用術

前回は、2024年からスタートした「新しいNISA」制度について、その大幅に拡充された非課税投資枠や無期限化といった大きなメリット、そして「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠の活用法について解説しました。まさに、長期的な資産形成を目...
インデックス投資の教科書

【インデックス投資の教科書㉕】新NISAを徹底活用!非課税投資でお得に資産形成

前回は、投資を始めるための最初のステップである「証券口座の開設方法」について、具体的な手順を解説しました。これで、あなたも投資家デビューへの扉を開ける準備が整いましたね。さて、証券口座を開設したら、ぜひとも活用したいのが、日本に住む私たち個...
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【インデックス投資の教科書㉔】投資の第一歩!証券口座の開設方法を分かりやすく解説

前回は、投資信託にかかるコストについて、表面的な信託報酬だけでなく、売買手数料などの「隠れコスト」を含めた「実質コスト」を確認することの重要性をお話ししました。コスト意識を持つことが、長期的なリターンを高める鍵でしたね。さて、これまで投資の...
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【インデックス投資の教科書㉓】リターンを蝕むコスト!信託報酬だけじゃない「実質コスト」とは?

前回は、数あるインデックスファンドの中から自分に合ったものを選ぶための3つの重要なチェックポイントとして、「信託報酬の低さ」「純資産総額の規模」「指数との連動性」を挙げ、特に信託報酬(コスト)の低さが最重要である、というお話をしました。今回...
インデックス投資の教科書

【インデックス投資の教科書㉒】失敗しないインデックスファンド選び!3つの重要チェックポイント

前回は、私たちがインデックス投資を行う上で利用する「投資信託」の基本的な仕組みと、その運用方針によって「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の2種類に大別されることを学びました。この連載で主眼を置いているのは、市場平均との連動を目...
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【インデックス投資の教科書㉑】投資信託って何?インデックスファンドとの関係をスッキリ解説

前回は、長期投資の強力な味方である「複利」の力について、その仕組みと重要性をお話ししました。時間を味方につけることが、資産を雪だるま式に増やす鍵でしたね。さて、この連載ではこれまで、「インデックスファンド」という言葉を何度も使ってきました。...
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【インデックス投資の教科書⑳】人類最大の発明?複利の力で雪だるま式に資産を増やす方法

前回は、国際分散投資と切っても切れない「為替リスク」について、予測不能なものとして受け入れ、長期的な視点で向き合うことの重要性をお話ししました。さて、長期投資を語る上で、絶対に外せない、そして知っていると知らないでは将来の資産に天国と地獄ほ...
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【インデックス投資の教科書⑲】為替は読めない!どう向き合う?国際投資のリスク対処法

前回は、毎月の積立金額をどう決めるか、無理なく続けるための考え方についてお話ししました。家計と目標のバランスを見ながら、まずは少額からでも始めることが大切でしたね。さて、この連載では「国際分散投資」の合理性についても触れてきました(第10回...
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