インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㊳】そもそも「お金」って何？3つの機能から本質を理解する
前回は、人生の大きな節目である「退職金」を、インデックス投資でどのように賢く運用していくか、その考え方や具体的な戦略、注意点について解説しました。大切な資金だからこそ、冷静な判断と計画的な運用が重要でしたね。さて、この連載を通じて、私たちは...
2025-05
インデックス投資の教科書 
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㊲】人生の大きな節目！退職金をインデックス投資で賢く運用する方法
前回は、老後資金準備の一つの選択肢である「個人年金保険」について、その基本的な仕組みやメリット・デメリットを、インデックス投資と比較しながら解説しました。それぞれの金融商品の特性を理解し、目的に合わせて選ぶことの重要性が見えてきましたね。さ...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㊱】個人年金保険、本当に必要？インデックス投資と比較検討
前回は、私たちの老後の生活を支える公的年金について、その受け取り開始時期を早める「繰上げ受給」と遅らせる「繰下げ受給」の仕組み、それぞれのメリット・デメリット、そして判断のポイントを解説しました。公的年金は老後収入の大きな柱ですが、「それだ...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㉟】年金の受け取り方で損得？繰上げ・繰下げ受給の判断基準
前回は、資産取り崩しの一つの目安として注目される「4%ルール」について、その基本的な内容やメリット、そして日本で適用する際の注意点などを解説しました。出口戦略を考える上で参考になる考え方でしたね。さて、インデックス投資などで準備する自分自身...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㉞】資産寿命を延ばす「4%ルール」とは？FIRE民も注目の出口戦略
前回は、インデックス投資で築いた資産を「いつ、どのように使っていくか」という「出口戦略」の基本的な考え方について解説しました。計画的に資産を活用し、将来の不安を軽減するためにも、出口戦略は非常に重要でしたね。さて、今回はその出口戦略の具体的...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㉝】インデックス投資のゴール！賢い「出口戦略」の考え方
前回は、インデックス投資が「退屈だ」と感じてしまう心理と、その「退屈さ」を乗り越えて投資を継続していくための具体的なコツについてお話ししました。地味に見えるかもしれませんが、その堅実さが長期的な成功につながるのでしたね。さて、これまでこの連...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㉝】インデックス投資はつまらない？「退屈」を乗り越え継続する秘訣
前回は、インデックス投資で成功を収めるために最も重要な心構えとして、「長期目線」と「継続力」の2つを挙げ、その具体的な意味や実践のヒントについてお話ししました。テクニックだけでなく、メンタル面が大切だということをご理解いただけたかと思います...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㉛】インデックス投資を成功に導く「長期目線」と「継続力」
前回は、コア・サテライト戦略における「サテライト投資」の注意点や、初心者が陥りやすい罠について解説しました。攻めの投資には慎重な姿勢が必要でしたね。さて、この連載も今回を含めて残すところあとわずかとなってきました。これまで、インデックス投資...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㉚】サテライト投資で失敗しない！初心者が知るべき注意点と罠
前回は、インデックス投資をポートフォリオの「コア（中核）」としつつ、一部の資金でより積極的なリターンを目指したり、自分の興味関心のある分野に投資したりする「コア・サテライト戦略」について、その基本的な考え方やメリットをご紹介しました。安定的...
インデックス投資の教科書 【インデックス投資の教科書㉙】インデックス投資にプラスα！コア・サテライト戦略とは？
前回（第28回）は、大人気の全世界株式インデックスファンド「オルカン」について、その「自動リバランス（調整）」の仕組みや、その利便性と投資家が理解しておくべき点について解説しました。オルカン1本で世界中に分散投資し、市場の動きに合わせて国・...